2024年8月21日下午，中国工商银行（商洛分行）在镇安县缤悦大酒店举办主题为“伙伴同行，家企欣荣”的企业家伙伴银行服务体系发布会，陕西各地工商银行分行的行长、企业家们共计四十余人参加此次活动。康达（西安）律师事务所婚姻与财富传承中心主任李秀梅律师受邀参加此次活动，带来主题为《企业家财富风险隔离与代际传承》的专题讲座。李律师通过深入浅出的讲解和丰富的案例分析，为参与者们提供了一场关于家族财富管理与传承的知识盛宴。
课程伊始，李律师以“创富—守富—传富”为主题，阐述了在当前经济环境下，家族财富传承所面临的风险与挑战。接着从法律视野出发，介绍了家族财富传承面临的三大风险：婚变风险、继承风险、债务风险。通过几个案例介绍了企业家财富可能面临三大风险的种种情形，财富传承没有规划引发了很多悲剧，因此李律师强调做好财富传承规划是十分重要的！
接着以法律结合金融的方式来解码家族财富传承之道，防范企业家财富流失。首先介绍了五种常见的财富传承工具，包括赠与、法定继承、遗嘱继承、保险和信托，详细阐述了每一种财富传承工具的定义、优势、劣势。其中重点介绍了保险与信托两种财富传承工具，通过案例讲述保险具有婚前财产保护、隔离债务风险的独特优势，在为投保人提供终身保障的同时还具有杠杆功能；信托又可以分为家族信托、遗嘱信托和保险金信托三种，都能够为财富传承提供有力保障。
最后李律师提出财富传承规划方案没有最完美，只有最适合。企业家们可以采取多种财富传承工具结合的方式，选择最适合自己的方式，让财富最大限度的得以传承。活动结束后，很多银行行长、企业家与李律师进行交流讨论，他们表示听完此次讲座感觉受益匪浅，对于财富传承有了新的认识，也要对自己的财富传承作出规划，本次活动圆满结束。
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